Program Pembiayaan Eko Pintar PKS Bank Islam menggerakkan kewangan untuk syarikat yang lebih kecil untuk menerima kemampanan

UNTUK memastikan bahawa PKS menerima agenda alam sekitar, sosial dan tadbir urus (ESG) adalah penting.

Sektor itu membentuk tulang belakang ekonomi, sama ada melalui sumbangannya kepada keluaran dalam negara kasar atau peranannya sebagai majikan terbesar di Malaysia dan kini, bahagiannya dalam merealisasikan cita-cita negara untuk mencapai neutraliti karbon menjelang 2050.

PKS yang menyepadukan amalan ESG ke dalam operasi mereka bukan sahaja akan diterjemahkan kepada impak sosial dan alam sekitar yang positif, tetapi juga keperluan perniagaan kerana mereka tidak lagi dapat mengeksport ke negara yang lebih maju atau mengambil bahagian dalam rantaian bekalan global sebaliknya.

Terdapat tekanan yang semakin meningkat untuk organisasi dari semua lapisan untuk menerima pakai amalan sedemikian daripada ekonomi luar, terutamanya Kesatuan Eropah dan Amerika Syarikat, dalam bentuk sekatan atau halangan kemasukan yang lebih tinggi bagi negara dan syarikat yang tidak mematuhi ESG.

Itu belum lagi kesukaran yang semakin meningkat yang akan dihadapi oleh PKS dalam mengakses modal, kerana pembiaya bergerak sepenuh tenaga ke hadapan dengan ESG untuk mengurangkan risiko iklim dan alam sekitar.

Sebagai mengiktiraf keperluan untuk menggerakkan modal bagi memastikan peralihan yang adil dan saksama kepada masa depan yang mampan, Bank Islam telah melancarkan program Pembiayaan Eko Pintar (ECO) PKS pada pertengahan November 2022.

Bertepatan dengan Persidangan Perubahan Iklim Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (COP27) di Mesir, program pembiayaan itu meneruskan komitmen bank terhadap kemampanan perbankan dengan pelancaran rangka kerja pengurusan risiko alam sekitar, sosial dan tadbir urus (ESG) pada Oktober.

“Objektif membangunkan produk ini adalah untuk menggalakkan dan memudahkan penggunaan amalan kelestarian hijau oleh PKS, sama ada sebagai pengeluar atau pengguna,” kata pengarah perbankan PKS Bank Islam Rizal Mohd Yusof.

Dalam pengertian ini, pengeluar boleh menggunakan ECO sebagai perbelanjaan modal untuk menghasilkan produk hijau, manakala pengguna boleh memanfaatkan program untuk penggunaan teknologi hijau.

ECO berfungsi untuk memanfaatkan syarikat PKS yang mengeluarkan dan/atau mengguna pakai teknologi hijau untuk perniagaan mereka, seperti pengeluar yang ingin membeli inventori perniagaan, peralatan atau perkhidmatan yang berkaitan dengan inisiatif mampan dan pengguna yang ingin melaksanakan amalan mampan.

Ia juga tersedia untuk membiayai modal kerja bagi pembelian bahan mentah dalam pengeluaran hijau, serta membolehkan syarikat memperoleh atau membeli aset yang disenaraikan di bawah MyHijau, yang telah disahkan sebagai aset teknologi hijau oleh Perbadanan Teknologi Hijau dan Perubahan Iklim Malaysia (MGTC).

Mereka yang layak untuk memohon program pembiayaan adalah syarikat sendirian berhad (swasta terhad) atau syarikat milikan tunggal atau perkongsian yang termasuk dalam definisi PKS SME Corporation Malaysia, yang telah beroperasi sekurang-kurangnya dua tahun dan menguntungkan sekurang-kurangnya satu daripada tahun tersebut.

Bagi jumlah pembiayaan, ECO menyediakan sehingga RM15 juta untuk pengeluar dan sehingga RM5 juta untuk pengguna, manakala had pembiayaan untuk pemilikan tunggal/perkongsian dihadkan kepada RM2.5 juta.

Pada masa yang sama, pelanggan ECO layak mendapat manfaat daripada pelepasan cukai kerajaan, insentif dan diskaun di bawah Inisiatif Hijau, seperti Elaun Cukai Pelaburan Hijau (GITA) dan Pengecualian Cukai Pendapatan Hijau (GITE) di bawah MGTC, serta lanjutan Elaun Cukai Pelaburan (ITA) untuk pembelian aset teknologi hijau dan perkhidmatan Pengecualian dan Penggunaan Cukai Pendapatan Malaysia (ITE) di bawah sistem Pengecualian dan Pembangunan Cukai Pendapatan Malaysia (ITE).

Secara keseluruhannya, program pembiayaan ECO juga menyumbang ke arah mencapai sasaran Kerajaan untuk Malaysia menjadi ekonomi pelepasan sifar bersih menjelang 2050 dengan tumpuan kepada tenaga mampan termasuk Tenaga Diperbaharui (RE) dan Kecekapan Tenaga (EE) serta menyokong inisiatif teknologi hijau Kerajaan.

Selain itu, ia juga membantu dalam program tender awam untuk Program Solar Skala Besar (LSSP), yang membolehkan syarikat daripada sektor swasta membina, memiliki dan mengendalikan loji solar untuk menjana TBB dalam kapasiti besar.

ECO adalah yang terbaru dalam inisiatif bank untuk menyokong PKS dengan menyediakan akses kepada pembiayaan, dengan beberapa yang lain termasuk SME Biz Grow, SME Exporter dan Go Halal SME – sebagai bank tempatan Islam sepenuhnya dan yang pertama disenaraikan di Pasaran Utama Bursa Malaysia, Bank Islam diberi mandat untuk menyokong pertumbuhan ekonomi halal negara.

Program pembiayaan berkait kembali dengan model perniagaan teras perantara berasaskan nilai bank dan cara ia mengambil kira aspek ESG semasa mereka bentuk produk dan perkhidmatannya, di samping cara ia menjalankan operasi atau inisiatifnya dengan penekanan pada kesejahteraan masyarakat dan pemeliharaan kekayaan dan sumber asli.

“ECO dibangunkan sebagai bukti komitmen bank untuk memastikan apa yang kami lakukan akan mewujudkan impak positif dan berkekalan kepada masyarakat, ekonomi, alam sekitar dan negara,” kata Rizal.

Ini menunjukkan bahawa bagi Bank Islam, kemampanan adalah mengenai pelaburan untuk pertumbuhan jangka panjang dan masa depan organisasi, yang diterjemahkan ke dalam strategi pertumbuhan lima tahun bank dan pelan perniagaan (LEAP25) – yang bertujuan untuk menggandakan aset pembiayaan semasa bertaraf 2.3% ESG dan mengekalkan pulangan ekuiti peneraju industrinya di atas 151 aTP3 penyelesaian – penyelesaian shariah kepada jumlah ESG di atas 151 aTP3 kepimpinannya dalam kewangan sosial dan perbankan digital.

Untuk maklumat lanjut mengenai program Pembiayaan Eko Pintar PKS dan rangkaian inisiatif bank untuk menyokong pertumbuhan PKS, lawati cawangan Bank Islam terdekat anda atau laman webnya di www.bankislam.com/business-banking/sme-banking/eco/, atau e-mel sme-assist@bankislam.com.my.

Sumber : Bintang